一文教你讀懂KYC與KYCC
2020-11-19
作者：joyce
來源：卓信企業
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現在很多企業在注冊新公司的時候會被要求填寫KYC表格，對于KYC大家多少會有點了解，但是不少人經常會分不清KYC和KYCC，今天我們就一起來看看KYC和KYCC究竟有什么聯系。
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什么是KYC
KYC全稱是“Know Your Customer”，也就是對賬戶持有人的強化審查，是反洗錢用于預防腐敗的制度基礎，了解該公司資金來源合法性。
KYC盡職調查就是加大公司提交資料的審查，并對已有的公司進行資料的手機，統計公司的相關信息，審查公司資金來源、股東董事等是否有問題，從而判斷該公司是否合法經營。
不同國家對于KYC法規的要求也會有所不同。
美國：根據2001年的《美國愛國者法案》，美國財政部長在2002年10月26日最終確定法規，KYC對所有美國銀行都是強制性的。
印度：2002年，印度儲備銀行為所有銀行引入了KYC標準。2004年，印度儲備銀行指示所有銀行確保在2005年12月31日前完全遵守KYC法規。
新西蘭：KYC法律于2009年底頒布，并于2010年生效。KYC對所有注冊銀行和金融機構都是強制性的。
加拿大：加拿大金融交易和報告分析中心于2016年6月更新了相關法規，以識別個人客戶并確保符合反洗錢和KYC法規。
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英國：2017年反洗錢條例是英國KYC的基本規則。
澳大利亞：《2006年反洗錢和反資助恐怖主義法》(AML / CTF法)使KYC法律生效。2007年《反洗錢和反資助恐怖主義規則文書》為適用法律的權力和要求提供了指導。
香港：2018年7月，香港公司注冊處對香港持牌秘書代理注冊的香港公司的提出新政策。這項政策要求所有秘書公司都需要保存代為注冊的香港公司資料，以便香港公司注冊處進行查閱。
什么是KYCC
KYCC全稱“know your customers’customer”，也就是充分了解你客戶的客戶。
KYCC的目的就是通過識別客戶的客戶活動來確定其收入來源并確保不參與洗錢和恐怖主義融資犯罪，從而更詳細地識別該客戶。
KYCC是全球監管機構提出的更高要求，金融機構建立KYCC機制，研究客戶是和誰開展業務，可以確定客戶資金的來源及其合法性以及是否存在第三方洗錢的風險，以有效減輕洗錢和恐怖主義融資的出現。
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KYC和KYCC都是針對洗錢或恐怖分子融資的有效防御措施。
但是KYC有時候不能發現比較深層次的犯罪活動，這時候KYCC能夠更加全面地評估公司是不是合法經營。
也就是說KYCC相當于是KYC的一個升級，對客戶進行更加全面深入的檢查，提高合規性措施的安全級別。
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